Биржевые инвестиционные фонды представляют собой уникальный инструмент для инвестирования, так как одновременно совмещают низкий порог входа и высокий уровень диверсификации. За счет объединения капитала своих клиентов перед фондом открывается более широкий спектр возможностей по сравнению с частными инвесторами. Фонд инвестирует в ценные бумаги, которые формируют индекс. Инвестиционный портфель, составленный по индексу, обладает отличным балансом риска и доходности.

• Она формируется в процентах за год, однако рассчитывается ежедневно с учетом срока владения лотами ETF.
• Пример ITI Funds RTS Equity ETF (акции компаний России).
• Выделять ему более 5% портфеля неразумно и рискованно.
• Биржевые фонды отличаются по секторам рынка, в которые они инвестируют.
• Например, начнут приобретать иностранные бумаги через Санкт-Петербургскую биржу, где торги идут и сейчас.
• Существует комиссия за управление фондом — это могут быть цифры в районе 0,5–1% в год и в эту сумму не входит комиссия биржи, брокера или депозитария.

Стоимость акций фондов на Московской бирже начинается от примерно ₽1. По состоянию на январь 2022 года, за ₽1,34 можно купить бумагу FinEx Global Equity UCITS ETF (FXRW). В портфель фонда входят акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России, валютой фонда является рубль. Дополнительную доходность фонд обеспечивает реинвестированием всех полученных дивидендов. Одну акцию FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU), который инвестирует в российские еврооблигации, можно купить за ₽19.

Какие правила игры

Утверждение «Однозначно SBMX является лучшим вариантом для инвестиций в индекс МосБиржи через ETF.» спорное и ничем не обоснованное. Что же касается популярности, то она обеспечена классической дистрибуцией Сбербанка и не имеет отношения к рациональному выбору инвесторов. Да, ваши 4000 рублей не превратятся завтра и даже через год в 4 миллиона. Но очень вероятно, что это окажется лучшим вложением средств из всех возможных.

А поскольку на НРД в начале июня 2022 года официально наложили санкции, узаконив действовавший несколько месяцев разрыв связи, все это может затянуться. Кроме того, ограничения со стороны российского ЦБ не дают нерезидентам полноценно участвовать в торгах. Это касается фондов FinEx и ITI Funds, маркетмейкерами у которых выступают иностранные компании. При этом купоны по крайней мере по некоторым еврооблигациям российских компаний все же поступали в фонды FinEx. Взаимодействие с европейскими депозитариями требуется для операций с иностранными активами во многих фондах.

«Как уже многократно сообщалось, для начала любых операций, затрагивающих инфраструктуру российского рынка, требуется получение соответствующих лицензий со стороны Минфина Бельгии. На данный момент заявки группы FinEx находятся на рассмотрении регулятора», — сообщил Крейндель. Брокер «Тинькофф

Инвестиции 

» тестирует для своих клиентов внебиржевую торговлю заблокированными фондами FinEx. Первым для покупки и продажи стал доступен фонд FXBC «Экосистема Блокчейн» (ISIN — IE000GBF7ZU3). Эксперт в области биржевой торговли, инвестор с многолетним стажем. Плеханова, специальность – экономист, имеет степень кандидата экономических наук.

СООБЩЕСТВО ИНВЕСТОРОВ ETF

Те, что торгуются на российских рынках, открыты для всех инвесторов. Если это биржевой ПИФ, то купить пай получится через фондовый https://vizerunok.com.ua/ рынок. В противном случае необходимо обращаться в офис УК или банка-партнера. Точно такой же порядок сохраняется при продаже пая.

Наличие управляющей компании и даже следование за индексом никак не гарантирует доходность. Так, в начале 2022 года мировой фондовый рынок пережил общий спад, что отразилось на стоимости акций компаний, за ними пошли вниз индексы и фонды. Низкая стоимость акций ETF привлекает многих инвесторов. Так, на покупку акций из состава индекса S&P 500 потребуется в разы больше денег, чем на покупку бумаг фонда на тот же индекс. В итоге, имея даже небольшую сумму, мы получаем возможность охватить широкий диапазон рынка.

ETF на Московской бирже и Санкт‑Петербургской бирже

ETF (exchange traded fund) — это зарубежный биржевой фонд с набором ценных бумаг. Бумаги собирают по биржевому индексу — это показатель, который во многом отражает динамику отдельного класса активов, отрасли или рынка в целом. Помимо FXGD на Московской бирже представлены также фонды золота от «Тинькофф Капитал» (тикер TGLD), ВТБ (VTBG), «Альфа-Капитал» (AKGD). Инвестировать в серебро предлагает управляющая компания «Атон» (AMSL).

Дмитрий, как видим сейчас, опасения многих по поводу поведения ETF в кризис оказались лишь опасениями. Многие фонды не только не распродали активы, но даже нарастили их, доказав, свою устойчивость. Стоит учитывать, что НДФЛ при продаже etf фонды на московской бирже FXRU вы заплатите с рублевой разницы между покупкой и продажей. То есть даже при падении цены еврооблигаций брокер может удержать налог, если курс доллара при этом вырос, ведь в пересчете на рубли вы получили прибыль.

ETF SBMX

Это не позволяет корректно рассчитывать стоимость активов фондов. Расскажу, что случилось с фондами, паи каких фондов уже торгуются и можно ли ждать скорого возобновления торгов другими, а также что делать инвесторам. То, что фонды перестали торговаться, связано с санкциями.

ETF (exchange traded fund) — это биржевой фонд, в котором собраны

ценные бумаги 

на основе какого-либо индекса, сектора, товара или другого актива. Акция (пай)

ETF 

 — это ценная именная бездокументарная бумага, которая подтверждает опосредованное право ее владельца на соответствующую часть активов фонда. Биржевые фонды отличаются по секторам рынка, в которые они инвестируют. В их состав входят акции нефте- и газовых компаний. Точно также существуют фонды сектора IT, позволяющие вложиться в ценные бумаги лидеров цифровых технологий и перспективные компании. Также имеются ЕТФ на сектор здравоохранения, финансов, тяжелой промышленности и т.д.

Вторичный рынок ETF доступен как юридическим, так и физическим лицам без ограничения квалификации. На этом рынке не производится подписка и погашение, сделки купли-продажи производятся по аналогии с акциями компаний. Существуют также одноотраслевые фонды, или же однотоварные. Это значит, что падение стоимости одного единственного актива сильно влияет на итоговую доходность. Возможно также применение налоговых вычетов, если инвестор использует индивидуальный инвестиционный счет.

Облигационный фонд выгоден тем, что инвестору не требуется отслеживать срок погашения. УК самостоятельно пополняет портфель новыми бумагами. Если же фонд выплачивается инвесторам купоны, то такой ЕТФ позволяет сформировать стабильный пассивный доход. Ценные бумаги некоторых ЕТФ доступны только лицам со статусом профессионального инвестора.